工程項目的風(fēng)險識別與防范

    風(fēng)險的識別和防范，是現代項目管理科學(xué)中一個(gè)重要分支。對工程項目管理而言，風(fēng)險存在于工程施工的全過(guò)程，而且很多風(fēng)險往往難以事先發(fā)現。這就要求我們在項目施工管理的同時(shí)，還要時(shí)刻都保持著(zhù)風(fēng)險意識、危機意識，通過(guò)風(fēng)險識別去發(fā)現施工項目中各類(lèi)潛在或已出現的風(fēng)險，從而合理地應對和控制各種風(fēng)險，以最少的成本、最大的盈利來(lái)保證項目總體目標的實(shí)現。（注：在施工安全風(fēng)險方面，很多文獻中已經(jīng)詳細著(zhù)述，本文不再單列討論）

1、場(chǎng)地接交風(fēng)險
    施工場(chǎng)地接交是項目部進(jìn)場(chǎng)后首先要做的工作，也是項目識別及防范風(fēng)險的開(kāi)始。然而施工單位一般都急于進(jìn)行施工，往往忽視了其可能存在的缺陷或隱患。
    1.1 這類(lèi)風(fēng)險的主要表現是：業(yè)主方提供的坐標點(diǎn)、標高無(wú)簽字手續或可能有誤；水、電源未接到規定距離內；地質(zhì)資料與施工現場(chǎng)不符；臨時(shí)道路不通；場(chǎng)地標高與招標文件不符合；基礎實(shí)驗檢測資料不充分等。
    1.2 防范這類(lèi)風(fēng)險：一是在進(jìn)場(chǎng)后對坐標點(diǎn)、標高及三通一平等立即進(jìn)行復核并請業(yè)主及監理書(shū)面簽認；二是移交時(shí)必須要各種書(shū)面資料要詳盡齊備；三是要查閱地勘報告，并結合現場(chǎng)實(shí)際開(kāi)挖情況檢查，并與有關(guān)人員一起核實(shí)簽認來(lái)避免后期責任；四是針對場(chǎng)地已出現或可能存在的隱患提出合理化的處理方案，報業(yè)主、工程監理等有關(guān)方審批后實(shí)施；五是及時(shí)辦理相關(guān)索賠等。

2、工程環(huán)境風(fēng)險
    在施工前及施工過(guò)程中，項目經(jīng)常受到工程環(huán)境的制約，稍不注意，就會(huì )引發(fā)一系列的風(fēng)險。
    2.1 這類(lèi)風(fēng)險的主要表現是：場(chǎng)地開(kāi)挖導致山體滑坡或影響臨近建筑的結構；石方爆破造成周邊建筑物開(kāi)裂；工程地質(zhì)與水文條件異常；地下可能有重要管線(xiàn)及文物；夜間施工擾民等。在此情況下，項目部絕不能擅自開(kāi)工，必須慎重考慮可能出現的風(fēng)險。
    2.2 防范這類(lèi)風(fēng)險：一是必須要請業(yè)主、監理各方到現場(chǎng)評估核定，并出具書(shū)面意見(jiàn)；二是針對出現的地質(zhì)與水文異常條件、地下管線(xiàn)等情況，及時(shí)報請審批處理意見(jiàn)，并請業(yè)主及設計方出具設計修改方案；三是夜間施工必須經(jīng)過(guò)報批，并爭取周邊居民諒解；四是及時(shí)辦理好相關(guān)索賠。這樣既保證了施工的安全，同時(shí)也能規避風(fēng)險并給項目創(chuàng )造相應的經(jīng)濟效益。

3、設計圖紙風(fēng)險
    設計圖紙很難一次到位，完全符合現場(chǎng)實(shí)際，這種不足既為項目變更提供了契機，但也有可能給項目帶來(lái)利潤損失、增加成本等后果。
    3.1 這類(lèi)風(fēng)險的主要表現是：設計內容不齊全；現場(chǎng)條件與設計之初有變化；設計本身有缺陷、錯誤及遺漏；局部設計不符合規范要求；設計未考慮施工的可行性；指定材料采購不到；原來(lái)有利潤的分項工程在修改后變?yōu)闆](méi)有利潤或甚至可能虧損的做法等。
    3.2 防范這類(lèi)風(fēng)險：一是項目部要加強圖紙審查，在圖紙會(huì )審時(shí)提出修改；二是發(fā)現問(wèn)題后，應立即以書(shū)面形式向業(yè)主監理報告，及時(shí)進(jìn)行變更修改；三是加強與設計方的聯(lián)系，充分了解設計意圖與構想，盡量給設計方提出合理化的建議，取得設計方的支持與幫助等。

4、合同風(fēng)險
    合同雙方就未盡事宜或未預料的的事項在合同上留有缺口與爭議是很正常的事情。這類(lèi)缺口與爭議既可化解風(fēng)險，但也有可能給項目造成不必要的損失。
    4.1 這類(lèi)風(fēng)險的主要表現是：對合同條款雙方理解有異，執行過(guò)程中出現爭議；合同條款不齊全或內容不詳細；補充合同對施工方明顯不利；業(yè)主 方把設計圖紙上隱含的工作籠統歸在在合同范圍內；業(yè)主方強行分包合同工作內容，造成責任界限不明：“形象工程”或“政績(jì)工程”受政府干預較大，業(yè)主方經(jīng)常違約；項目管理人員對合同條款不清楚，無(wú)法有效及時(shí)地合同條款進(jìn)行索賠或防范風(fēng)險。
    4.2 防范這類(lèi)風(fēng)險：一是項目部必須認真分析并熟悉工程招投標文件、工程合同、設計圖紙及《定額》等，預先找出合同上的缺口或有爭議的地方，盡可能通過(guò)與業(yè)主及工程監理進(jìn)行協(xié)商，達成有利的書(shū)面協(xié)議；二是熟悉《合同法》及相關(guān)法規，增加談判的說(shuō)服力；三是熟悉相關(guān)的合同示范文本，結合工程的具體情況，對合同上條款不齊全或內容不詳細的地方進(jìn)行風(fēng)險識別、分析并采取應對措施；四是針對現場(chǎng)出現的特殊情況，盡可能進(jìn)行風(fēng)險測度，以便采取相應的對策來(lái)應對或規避合同風(fēng)險；五是要尋找雙方合同分歧中的利益共同點(diǎn)，確定一個(gè)雙方均認可的解決辦法，盡量降低損失；六是要加強與有關(guān)各方溝通，取得對方的理解、支持和幫助。

5、人員組織風(fēng)險
    一個(gè)好的項目經(jīng)理及項目班子在工程項目的管理工作中起著(zhù)決定性的作用，其駕馭風(fēng)險的能力取決其業(yè)務(wù)工作能力和本身素質(zhì)，如配備不當，則可能會(huì )引發(fā)各種風(fēng)險。
    5.1 這類(lèi)風(fēng)險的主要表現是：項目部匆忙建，人員不到位或缺乏凝聚力；管理人員素質(zhì)差無(wú)法勝任；項目分工不明確或是執行力不夠；關(guān)鍵人員變動(dòng)頻繁，部分崗位時(shí)�？杖钡�。
    5.2 防范這類(lèi)風(fēng)險：一是選擇工作能力強、素質(zhì)好的項目經(jīng)理及項目班子；二是項目班子人員配備到位，分工明確；三是給項目部明確的授權，簽訂項目管理目標責任書(shū)；四是建立有效的激勵與約束機制；五是關(guān)鍵人員盡量不變動(dòng)，關(guān)鍵人員確需變動(dòng)或離開(kāi)，應采取有效的措施來(lái)保證工作移交后工作的連續性。

6、資源風(fēng)險
    項目在施工過(guò)程中因工程內容、工作量的變化，所需的人力、物力、財力必須按資源供應計劃進(jìn)行及時(shí)調整、供應，但由于各種原因，往往不能按計劃及時(shí)供應而給項目造成損失。
    6.1 這類(lèi)風(fēng)險的主要表現是：工程不能及時(shí)進(jìn)場(chǎng)；因趕工時(shí)間短，班組考慮到自身利益而不愿按計劃增加人員；材料商扯皮而拖延供應或不供應材料；材料當地缺貨、進(jìn)場(chǎng)材料存在質(zhì)量問(wèn)題需要退貨或外地采購的材料在路上耽誤等導致停工待料；資金短缺，未按時(shí)支付工人工資或無(wú)錢(qián)采購材料引起工程停工、緩建或引起訴訟等。
    6.2 防范這類(lèi)風(fēng)險：一是要實(shí)勞務(wù)、材料的公開(kāi)招標，選擇合格的班組和材料商；二是簽訂合同時(shí)，要考慮到業(yè)主方不能全額付款及付款可能滯后的因素，對班組、材料商適當進(jìn)行風(fēng)險轉嫁；三是要考慮到班組及材料商違約的后果，在合同中相應明確他們的違約責任；四是編制計劃和實(shí)施時(shí)，要做到合理性、超前性，避免浪費或出現臨時(shí)抱佛腳的情況；五是合理編制資金計劃，及早做好資金的收、支部署，加強成本控制，減少資金支出；六是要合理支配資金，好鋼用在刀刃上，根據合同對班組、材料商進(jìn)行重點(diǎn)安排，實(shí)在沒(méi)有辦法時(shí)，應友好協(xié)商，取得他們的諒解和支持，避免因資金問(wèn)題違約而給項目帶來(lái)訴訟或停工緩建的風(fēng)險；同時(shí)在施工過(guò)程中要及時(shí)辦理好各項索賠與簽證，與進(jìn)度款一起申報，緩解資金壓力；七是要在業(yè)主方未按合同進(jìn)行工程款支付時(shí)，在預防班組、供應商索賠的同時(shí)要及時(shí)對業(yè)主方進(jìn)行相關(guān)的索賠。

7、口頭協(xié)議風(fēng)險
    甲乙雙方就工程上一些問(wèn)題達成初步的口頭協(xié)議或承諾是很正常的事情，但由于各種原因沒(méi)有及時(shí)形成書(shū)面結果，就可能蘊藏事后“翻臉”的風(fēng)險。
    7.1 這類(lèi)風(fēng)險的主要表現是：甲方領(lǐng)導現場(chǎng)視察時(shí)下指示，卻沒(méi)有書(shū)面文件；甲方口頭承諾，事后不認賬。 
    7.2 防范這類(lèi)風(fēng)險：一是對業(yè)主的指示、承諾或談好的事宜要及時(shí)辦理書(shū)面簽字文件；二是對尚未談妥的事項及時(shí)抓緊進(jìn)行協(xié)商，及早形成書(shū)面意見(jiàn)；三是口頭及電話(huà)通知慎重執行，最好見(jiàn)書(shū)面文件后才實(shí)施；四是及時(shí)辦好書(shū)面索賠，特別要防止把公關(guān)時(shí)期雙方親密接觸所形成的關(guān)系，幻想帶進(jìn)工程完工后的結算中來(lái)。

8、技術(shù)風(fēng)險
    在施工中項目采用的技術(shù)不成熟，或采用新技術(shù)、新設備、新工藝時(shí)未掌握要點(diǎn)等，任何這些缺陷均會(huì )使項目出現生產(chǎn)成本、質(zhì)量、安全與進(jìn)度等問(wèn)題。
    8.1 這類(lèi)風(fēng)險的主要表現是：對設計圖紙、施工規范等未充分理解透徹而使技術(shù)方案、措施及交底等本身存在缺陷；單純地考慮降低成本，給工程質(zhì)量、安全或進(jìn)度帶來(lái)隱患；為單純保證質(zhì)量、進(jìn)度或安全，而使項目生產(chǎn)成本大幅增加；采用新技術(shù)、新設備新工藝時(shí)未掌握要點(diǎn)或工人技術(shù)力量不足等致使項目出現成本、質(zhì)量、安全與工期等問(wèn)題。
    項目施工的復雜性、變化性及一次性，要求施工技術(shù)的合理性、先進(jìn)性及可調整性，任何疏漏均會(huì )導致風(fēng)險事故的發(fā)生。
    8.2 防范這類(lèi)風(fēng)險：一是要在充分理解設計圖紙、施工規范等前提下，結合施工實(shí)際情況及可行性來(lái)編制各項施工技術(shù)方案、措施及交底；二是在編制施工技術(shù)方案及措施的時(shí)候必須結合實(shí)際權衡利弊，盡量考慮周到全面；三是要在采用新技術(shù)、新設備、新工藝時(shí)必須謹慎出發(fā)；四是要嚴格審批制度；五是要適應現場(chǎng)實(shí)際施工條件的變化而調整；六是要選擇勝任的技術(shù)工人；七是要在業(yè)主方提出趕工的條件下修改方案時(shí)，一定要收集好資料并進(jìn)行相應索賠。

9、外部協(xié)調風(fēng)險
    外部協(xié)調是工程項目在項目管理過(guò)程中不可避免要進(jìn)行的工作，包括與業(yè)主、工程監理、設計、地勘、質(zhì)量監督站、安全監督站、環(huán)衛、媒體等，如協(xié)調不好，也會(huì )給工程項目帶來(lái)不可預見(jiàn)的風(fēng)險。
    9.1 這類(lèi)風(fēng)險的主要表現是，各類(lèi)檢查監督部門(mén)檢查次數頻繁，因小問(wèn)題就要求整改重驗，造成工期耽誤、人員窩工、機械閑置等；工程監理履行監督，消極于工作協(xié)調與支持幫助；在工程驗收、設計修改、工程索賠、工程款支付等工作中，業(yè)主方與工程監理故意找茬，消極辦理。
    9.2 防范這類(lèi)風(fēng)險，一是搞好項目自身的管理，嚴格按設計及規范要求進(jìn)行施工，以保證工程的質(zhì)量、安全及進(jìn)度來(lái)贏(yíng)得各方的贊同與支持；二是在建筑施工工程中，經(jīng)常會(huì )出現這樣或那樣的問(wèn)題，在解決問(wèn)題的過(guò)程中，一定要按法律、法規、標準辦事，積極與業(yè)主、工程監理等進(jìn)行協(xié)商，讓他們放心；三是在工程項目管理中加強協(xié)作，積極支持業(yè)主、監理等各方的工作；四是要與上級密切配合妥善處理項目上可能出現的質(zhì)量安全事故、媒體曝光、勞工糾紛等危機事件；五是要樹(shù)立“干一個(gè)工程，交一方朋友”的思想，理解、尊重對方，經(jīng)常溝通，用實(shí)際行動(dòng)來(lái)取得他們的支持和幫助，達到搞好工程建設的共同目標。

10、工程索賠風(fēng)險
    項目施工過(guò)程必須保持著(zhù)索賠的意識，任何疏忽均可能給企業(yè)造成重大的經(jīng)濟損失，并引發(fā)反索賠的風(fēng)險。
    10.1 這類(lèi)風(fēng)險的主要表現是：對可索賠事件視而不見(jiàn)，直接放棄了索賠的機會(huì )；片面理解有索賠權利的只是業(yè)主方；未及時(shí)辦理、收集和整理索賠的依據與相關(guān)證據，導致索賠難度加大或索賠不成立；沒(méi)有預防反索賠的危機意識；未及時(shí)進(jìn)行辦理索賠，引發(fā)超過(guò)索賠的合同期限或可能造成后期一攬子索賠的損失之風(fēng)險。
    10.2 索賠是相互的、雙向的，防范及控制這類(lèi)風(fēng)險，一是要熟悉建筑工程索賠的主要內容：二是始終保持索賠的意識，及時(shí)辦理已發(fā)生或將要發(fā)生的索賠事項；三是要及時(shí)辦理、收集和整理索賠的依據與相關(guān)證據；四是要熟悉索賠的程序、掌握好索賠方法與技巧，及時(shí)進(jìn)行索賠，辦好經(jīng)濟、工期簽證；五是要重視工期索賠工作，須注意工期索賠往往又是經(jīng)濟索賠的依據；六是要有預防業(yè)主方反索賠的警覺(jué)，防止因工程質(zhì)量缺陷、工期延誤及違背合同等引起業(yè)主方的反索賠。

11、竣工結算風(fēng)險
    竣工結算是項目生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的結果，但同時(shí)，項目部也面臨著(zhù)發(fā)生后期損失的風(fēng)險。
    11.1 這類(lèi)風(fēng)險的主要表現是：結算資料不齊全，導致工程結算難辦甚至造成重大損失；業(yè)主以故意拖延竣工的方式，來(lái)拒絕最終結算，為拖欠工程款制造理由；業(yè)主方不確定交工時(shí)間，為拖延竣工制造根據；業(yè)主方反復進(jìn)行工程造價(jià)審計，特別是委托中介機構進(jìn)行按比例提成性質(zhì)的審計使合同價(jià)款不斷縮水，尾款越審越少，甚至出現所謂“超時(shí)”現象；業(yè)主方付款時(shí)以物頂帳或以工期和質(zhì)量問(wèn)題為借口進(jìn)行反索賠，使工程尾款出現縮水和難以回收的風(fēng)險。
    11.2 防范這類(lèi)風(fēng)險：一是要在前期合同談判中，力爭把后期可能遇到的問(wèn)題及其化解途徑思考周全，并在合同條款中加以確定，以防日后變故；二是要在履約過(guò)程中，加強二次經(jīng)營(yíng)，收集和整理各種相關(guān)資料，包括合同、補充合同、各種簽證、變更方案、會(huì )議紀要、索賠文件及各種往來(lái)函件等，為日后結算做充分準備；三是在企業(yè)內部管理上，要配備素質(zhì)高、能力強的項目班子，實(shí)行項目經(jīng)理承包責任制和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險抵押制，從內部消除問(wèn)題滋生的土壤；四是要注意使用法律武器，反對業(yè)主單方面進(jìn)行的工程價(jià)款審計、縮水和罰款，并適當提出違約賠償要求。

12、法律訴訟風(fēng)險
    12.1 這類(lèi)風(fēng)險的表現是：訴訟時(shí)效喪失，超過(guò)我國法律規定的兩年訴訟有效期；證據不足，失去法律和仲裁應有支持；審判或仲裁曠日持久，遠水不解近渴；訴訟過(guò)程需要投入大量的人力、物力、財力，增加了項目成本的支出；訴訟費用預支困難，發(fā)生沒(méi)錢(qián)打管司的現象；合同上選擇的法院或仲裁機構對我方不利；勝訴執行難，既要發(fā)生各種名目的執行費，還可能碰到無(wú)法執行和執行不了的情況。
    12.2 防范這類(lèi)風(fēng)險：一是要在法律訴訟有效期內及時(shí)提起仲裁和訴訟，避免錯過(guò)法律時(shí)效；二是要有涉訟意識，注意長(cháng)備不懈地積累和保管好各種資料；三是簽約之初就要考慮涉訟風(fēng)險，在仲裁機構和管轄法院選擇上，要有意識選擇對自己有利的條款；四是要適時(shí)采取財產(chǎn)保全措施等法律措施；五是要規避仲裁和訴訟時(shí)間風(fēng)險，積極選擇庭外調解等方式解決經(jīng)濟糾紛；六是要配備兼職或長(cháng)期法律顧問(wèn)人員，維護企業(yè)合法權益；七是要加強自身履約管理，避免我方違約行為，從企業(yè)管理上減少法律訴訟風(fēng)險。
    工程施工中，盈利和風(fēng)險相生相伴，只要施工項目存在，風(fēng)險就不可消滅。由此，我們必須要積極應對項目施工過(guò)程中的潛在或者已經(jīng)發(fā)生的各類(lèi)風(fēng)險，協(xié)調好項目施工與市場(chǎng)、社會(huì )、環(huán)境等各方面的關(guān)系，完善好內部核心的項目管理機制，構筑起行之有效風(fēng)險防御體系。只有這樣，才能在競爭激烈和復雜多變的建筑環(huán)境中，做好做細工程項目的風(fēng)險管理。（資料來(lái)源：項目管理者聯(lián)盟）

更多內容敬請訪(fǎng)問(wèn)：http://www.firg8.com/