現代工程項目風(fēng)險分析和管理

    自改革開(kāi)放以來(lái)，我國經(jīng)濟快速發(fā)展，尤其是建筑行業(yè)的飛速前進(jìn)更是引領(lǐng)了我國現代化進(jìn)程的腳步。然而在發(fā)展大型工程項目的同時(shí)，各種各樣的風(fēng)險同樣也浮出了水面，象政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、公共關(guān)系風(fēng)險、管理風(fēng)險等等。而對于項目風(fēng)險的管理方式是屬于一種高層次、高定位的綜合性非常強的管理工作。但目前我國的工程項目風(fēng)險管理尚處于起步階段，對于風(fēng)險分析技術(shù)和風(fēng)險應對的研究也還不成熟，有許許多多的方面需要我們去系統化、科學(xué)化的借鑒發(fā)達國家先進(jìn)企業(yè)的優(yōu)秀分析理念和處理方式。

1、工程項目全面風(fēng)險管理思想的提出
　　全面風(fēng)險管理是用系統的、動(dòng)態(tài)的方法進(jìn)行風(fēng)險控制，以減少專(zhuān)案實(shí)行過(guò)程中的不確定性。它不僅使各層次的專(zhuān)案管理者建立風(fēng)險意識，重視風(fēng)險問(wèn)題，防范于未然，而且在各個(gè)階段、各個(gè)方面實(shí)施有效的風(fēng)險控制，形成一個(gè)前后連貫的管理過(guò)程。
　　工程項目的全面風(fēng)險管理分為項目風(fēng)險的預測和識別、評估和分析、應對和控制以及監控四個(gè)階段，且應是一個(gè)復雜的、動(dòng)態(tài)的過(guò)程，應在一系列戰略目標下進(jìn)行管理。這些戰略目標也會(huì )因環(huán)境的變化而改變。在這樣一種流動(dòng)的、彈性的環(huán)境下，需要一種整體的、基于戰略目標的風(fēng)險管理思想，即風(fēng)險管理應被看作是和其它項目管理活動(dòng)融為一體的，它應滲透于項目的整個(gè)生命周期，滲透于項目的每一項活動(dòng)之中，它有助于實(shí)現項目的戰略目標。這就提出了全面風(fēng)險管理的思想。

2、工程項目風(fēng)險的預測與識別
　　2.1工程風(fēng)險的分類(lèi)
　　工程風(fēng)險多種多樣，非常復雜，并且一些風(fēng)險通常具有一定的關(guān)聯(lián)性。工程風(fēng)險通常有以下幾種：政治法律風(fēng)險、社會(huì )人文風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、自然與環(huán)境風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、管理組織協(xié)調風(fēng)險、合同風(fēng)險、安全健康環(huán)境風(fēng)險。
　　2.2風(fēng)險識別的方法
　　對項目風(fēng)險進(jìn)行預測和識別的方法很多，目前常用的有：德?tīng)柗品椒�、頭腦風(fēng)暴法、情景分析法等。關(guān)于項目風(fēng)險預測和識別的理論和方法，還遠沒(méi)有達到完善的地步，還需人們進(jìn)一步研究。
　　
3、項目風(fēng)險的評估與分析
　　3.1工程項目風(fēng)險評估與分析的步驟
　　先確定項目風(fēng)險評價(jià)基準。工程項目風(fēng)險評價(jià)基準就是工程項目主體針對不同的項目風(fēng)險后果，確定的可接受水平。單個(gè)風(fēng)險和整個(gè)風(fēng)險都要確定評價(jià)基準，分別稱(chēng)為單個(gè)評價(jià)基準和整體評價(jià)基準。項目的目標多種多樣：時(shí)間短、利潤最大、成本最小和風(fēng)險損失最小等等，這些目標可以進(jìn)行量化，成為評價(jià)基準。再確定項目風(fēng)險水平。其中包括單個(gè)風(fēng)險水平和整體風(fēng)險水平。工程項目整體風(fēng)險水平是綜合了所有風(fēng)險事件之后確定的。要確定工程項目的整體風(fēng)險水平，有必要弄清單個(gè)風(fēng)險之間的關(guān)系、相互作用以及轉化因素對這些相互作用的影響。另外，風(fēng)險水平的確定方法要和評價(jià)基準確定的原則和方法相適應，則兩者就缺乏可比性。
　　最后將工程項目單個(gè)風(fēng)險水平與單個(gè)評價(jià)基準、整體風(fēng)險水平與整體評價(jià)基準進(jìn)行比較，進(jìn)而確定它們是否在可接受的范圍之內，進(jìn)而確定該項目是應該就此止步還是繼續進(jìn)行。
　　3.2對項目進(jìn)行風(fēng)險評估和分析的方法
　　對項目進(jìn)行風(fēng)險評估和分析的方法很多，如Monte Carlo模擬法、計劃評審技術(shù)PERT（ProgremEvaluation and Review Techniques）、主觀(guān)概率法、效用理論、灰色系統理論、故障樹(shù)分析法FTA（FaultTree ***ysis）、外推法、模糊分析方法、影響圖分析法等。

4、項目風(fēng)險的應對策略　　
    4.1風(fēng)險回避策略
　　回避是指當項目風(fēng)險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴重，又無(wú)其它策略可用時(shí)，主動(dòng)放棄項目或改變項目目標與行動(dòng)方案，從而規避風(fēng)險的一種策略。如果通過(guò)風(fēng)險分析發(fā)現項目的實(shí)施將面臨巨大的威脅，項目經(jīng)理班子又沒(méi)有好的辦法來(lái)控制風(fēng)險，甚至保險公司也認為風(fēng)險太大，拒接承保，這時(shí)就應當考慮采取風(fēng)險回避策略。
　　風(fēng)險回避策略是一種最為徹底的風(fēng)險管理措施，因為這種策略將風(fēng)險事件出現的概率降低為零，但這也是一種最消極的措施，因為其在回避風(fēng)險的同時(shí)，也失去了可能的獲利機會(huì )。
    4.2風(fēng)險控制策略　　
    風(fēng)險控制是為了最大限度地降低風(fēng)險事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險處置技術(shù)。風(fēng)險控制是實(shí)施任何項目都應采用的風(fēng)險處置方法，應認真研究。
　　4.2.1充分理解合同，利用合同
　　工程合同既是項目管理的法律文件，也是項目全面風(fēng)險管理的主要依據。項目的管理者必須具有強烈的風(fēng)險意識，學(xué)會(huì )從風(fēng)險分析與風(fēng)險管理的角度研究合同的每一個(gè)條款，對項目可能遇到的風(fēng)險因素有全面深刻的了解。否則，風(fēng)險將給項目帶來(lái)巨大的損失。
　　4.2.2編制科學(xué)先進(jìn)的施工組織設計方案，并不斷優(yōu)化
　　采取先進(jìn)的技術(shù)措施和完善的組織措施，以減小風(fēng)險產(chǎn)生的可能性和可能產(chǎn)生的影響。
　　4.2.3施工階段
　　施工階段的風(fēng)險控制不僅包括人工費、材料費、機械費等直接費的控制，還包括管理費、工程質(zhì)量費用成本、施工進(jìn)度費用成本、安全施工費用成本等間接費用的控制。
　　4.3風(fēng)險自留策略
　　風(fēng)險自留是由項目組自行準備基金以承擔風(fēng)險損失的風(fēng)險處置方法，在實(shí)踐過(guò)程中有主動(dòng)自留和被動(dòng)自留之分。主動(dòng)自留是指在對項目風(fēng)險進(jìn)行預測、識別、評估和分析的基礎上，明確風(fēng)險的性質(zhì)及其后果，風(fēng)險管理者認為主動(dòng)承擔某些風(fēng)險比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風(fēng)險自留。被動(dòng)自留則是指未能準確識別和評估風(fēng)險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔后果的風(fēng)險處置方式。被動(dòng)自留是一種被動(dòng)的、無(wú)意識的處置方式，往往造成嚴重的后果，使項目組遭受重大損失。有選擇地對部分風(fēng)險采取自留方式，有利于項目組獲利更多，但自留哪些風(fēng)險，是風(fēng)險管理者應認真研究的問(wèn)題，如自留風(fēng)險不當可能會(huì )造成更大的損失。
　　4.4風(fēng)險轉移策略
    風(fēng)險轉移是指項目組將風(fēng)險有意識地轉給與其有相互經(jīng)濟利益關(guān)系的另一方承擔的風(fēng)險處置方式。保險是最重要的風(fēng)險轉嫁方式，非保險型轉嫁方式是指項目組將風(fēng)險可能導致的損失通過(guò)合同的形式轉嫁給另一方，其主要形式有租賃合同、保證合同、委托合同、分包合同等。通過(guò)轉嫁方式處置風(fēng)險，風(fēng)險本身并沒(méi)有減少，只是風(fēng)險承擔者發(fā)生了變化。

5、項目風(fēng)險的監控和防范
　　5.1項目風(fēng)險的監督
　　實(shí)施過(guò)程中工程項目費用的監督主要采用的方法：
　�。�1）項目費用考核。施工過(guò)程中定期考核成本，開(kāi)展經(jīng)常性和針對性的費用成本分析活動(dòng)是費用成本控制的關(guān)鍵。費用成本考核，我們從最基層開(kāi)始，考核工、料、機和其它現場(chǎng)管理費，考核經(jīng)濟合同執行情況，認真進(jìn)行工程進(jìn)度、產(chǎn)值、庫存、資金等盤(pán)點(diǎn)工作;考核項目開(kāi)支情況，找出成本節超原因，制定有效措施最大限度地控制成本。
　�。�2）在質(zhì)量方面控制與監督。質(zhì)量是費用的最大風(fēng)險之一，它不僅會(huì )帶來(lái)很大的保修費用，返工的損失也很大。在項目開(kāi)始之初，首先編制質(zhì)量計劃，確定工程的質(zhì)量標準和規范，并確定該項工程的質(zhì)量目標。
　�。�3）實(shí)行全面質(zhì)量管理。采用ISO9000質(zhì)量認證體系。通過(guò)各種記錄將整個(gè)工作的流程記錄下來(lái)，環(huán)環(huán)相扣，任何一部分的工作都可以追查到前道的后果;而從中也很容易發(fā)現工作中的問(wèn)題。實(shí)行三級質(zhì)檢制，即工人自檢、班組自檢、項目部自檢，通過(guò)這三個(gè)環(huán)節的檢查，將工作中可能發(fā)生的問(wèn)題盡早消滅。
　�。�4）進(jìn)度方面控制與監督。在項目實(shí)施中，一般采用橫道圖和網(wǎng)絡(luò )圖結合的辦法來(lái)描繪工程的進(jìn)度。在最合理總工期的控制之下，每月制訂月、周進(jìn)度計劃，同時(shí)對照總工期畫(huà)出形象進(jìn)度，找出每個(gè)工序間時(shí)間安排上的差距，及時(shí)調整，使實(shí)際工期盡量與預定工期相符或提前，確保工程按期完工。
　�。�5）在安全方面可能發(fā)生的費用風(fēng)險損失主要是傷亡事故。為了預防這些損失的發(fā)生，工程項目組建立一系列的安全規程和制度。每個(gè)項目部都設有專(zhuān)門(mén)的安全管理員，專(zhuān)門(mén)負責現場(chǎng)的安全檢查和防范，保證工程的安全實(shí)施，杜絕任何安全事故的發(fā)生，消滅各種安全隱患。
　　5.2施工項目風(fēng)險防范
　　施工項目風(fēng)險防范應注意的幾點(diǎn)：
　　5.2.1加強可行性研究
　　綜合考慮各種風(fēng)險因素及可能造成的損失，在投標報價(jià)中加上風(fēng)險系數。
    5.2.2減少風(fēng)險范圍，降低風(fēng)險系數　　
    在項目的投標、施工管理、竣工決算等整個(gè)項目的運作過(guò)程中，正確運用經(jīng)濟管理手段，減少風(fēng)險出現的概率、風(fēng)險出現的次數及風(fēng)險種類(lèi)。在實(shí)際的操作過(guò)程中減少風(fēng)險開(kāi)支，降低風(fēng)險系數，提高項目管理的力度，加大項目效益。
    5.2.3切勿顧此失彼，亡羊補牢
　　科學(xué)地運用經(jīng)濟預測手段，分析各種風(fēng)險回報，對在前期出現并承擔的風(fēng)險在中期、后期的管理中進(jìn)行彌補，確保項目效益的產(chǎn)生。比如，政治風(fēng)險損失用社會(huì )效益來(lái)彌補，風(fēng)險損失用經(jīng)濟效益來(lái)彌補，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險損失用管理效益來(lái)彌補等等。
　　5.2.4明確風(fēng)險目標，加強管理，提高工作效率，減少風(fēng)險損失
　　項目中標后，在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險已經(jīng)形成的情況下，進(jìn)一步確保其他風(fēng)險目標，加強項目施工管理，提高工作效率，同時(shí)控制風(fēng)險的產(chǎn)生和擴大，運用約束激勵機制，制定避免產(chǎn)生風(fēng)險的措施，提高項目效益，確保施工企業(yè)經(jīng)濟利益。

6、結語(yǔ)
    近幾年，我國工程項目的風(fēng)險分析有了很大進(jìn)步，隨著(zhù)國民經(jīng)濟的發(fā)展，工程建設也愈來(lái)愈多，市場(chǎng)風(fēng)險也愈來(lái)愈大，對工程項目建設進(jìn)行風(fēng)險分析和控制管理，使技術(shù)與經(jīng)濟相結合，更有效的控制工程項目投資、工期和質(zhì)量，確保工程項目投資決策的正確性與科學(xué)性，對合理利用有限的人力、物力和財力，對降低工程成本、提高工程效益具有十分重要的理論意義和現實(shí)意義。（資料來(lái)源：項目管理者聯(lián)盟）

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