關(guān)于工程項目中的風(fēng)險管理研究

    風(fēng)險管理一直是項目管理中的重點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題。本文結合作者多年來(lái)從事項目管理的經(jīng)驗，對風(fēng)險的定義、風(fēng)險的特點(diǎn)、風(fēng)險識別及方法、風(fēng)險分析及方法、風(fēng)險控制、風(fēng)險因素指標體系進(jìn)行了深入的研究，對項目管理過(guò)程中的風(fēng)險問(wèn)題做了全面的闡述，希望能對廣大項目管理人員起到拋磚引玉的作用。

一、風(fēng)險的定義
　　Robert Charette在他關(guān)于風(fēng)險管理的著(zhù)作中對風(fēng)險給出了如下定義：“首先，風(fēng)險關(guān)系到未來(lái)發(fā)生的事情�！�…我們今天收獲的是以前的活動(dòng)播下的種子。問(wèn)題是，能否通過(guò)改變今天的活動(dòng)為我們自身的明天創(chuàng )造一個(gè)完全不同的充滿(mǎn)希望的美好前景。其次，風(fēng)險會(huì )發(fā)生變化，就像愛(ài)好、意見(jiàn)、動(dòng)作或地點(diǎn)會(huì )變化一樣……。第三，風(fēng)險導致選擇，而選擇本身將帶來(lái)不確定性。因此，風(fēng)險就像死亡那樣，是一個(gè)其生命周期很少確定性的東西�！痹谶@里，我們所說(shuō)的項目管理風(fēng)險通常與以下情況相聯(lián)：
　　1、 有損失或收益與之相聯(lián)系；
　　2、 涉及到某種或然性或不確定性；
　　3、 涉及到某種選擇。
　　風(fēng)險肯定帶有不確定性，但具有不確定性的事件不一定就是風(fēng)險。因此，我們也可以如此定義項目管理風(fēng)險：項目管理風(fēng)險就是在項目管理活動(dòng)或事件中消極的、項目管理人員不希望的后果發(fā)生的潛在可能性。

二、風(fēng)險的特點(diǎn)
　　第一，風(fēng)險存在的客觀(guān)性和普遍性。
　　作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險是不以人的意志為轉移并超越人們主觀(guān)意識的客觀(guān)存在，而且在項目的全壽命周期內，風(fēng)險是無(wú)處不在、無(wú)時(shí)沒(méi)有的。這些說(shuō)明為什么雖然人類(lèi)一直希望認識和控制風(fēng)險，但直到現在也只能在有限的空間和時(shí)間內改變風(fēng)險存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風(fēng)險。
    第二，某一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性�！　�
    任一具體風(fēng)險的發(fā)生都是諸多風(fēng)險因素和其他因素共同作用的結果，是一種隨機現象。個(gè)別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無(wú)章的，但對大量風(fēng)險事故資料的觀(guān)察和統計分析，發(fā)現其呈現出明顯的運動(dòng)規律，這就使人們有可能用概率統計方法及其他現代風(fēng)險分析方法去計算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，同時(shí)也導致風(fēng)險管理的迅猛發(fā)展。
　　第三，風(fēng)險的可變性。
　　這是指在項目實(shí)施的整個(gè)過(guò)程中，各種風(fēng)險在質(zhì)和量上是可以變化的。隨著(zhù)項目的進(jìn)行，有些風(fēng)險得到控制并消除，有些風(fēng)險會(huì )發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。
　　第四，風(fēng)險的多樣性和多層次性。
    大型開(kāi)發(fā)項目周期長(cháng)、規模大、涉及范圍廣、風(fēng)險因素數量多且種類(lèi)繁雜致使其在全壽命周期內面臨的風(fēng)險多種多樣。而且大量風(fēng)險因素之間的內在關(guān)系錯綜復雜、各風(fēng)險因素之間與外界交叉影響又使風(fēng)險顯示出多層次性。
　　
三、風(fēng)險識別及方法
　　項目管理過(guò)程中的風(fēng)險識別主要回答以下問(wèn)題：
    1、有哪些風(fēng)險應當考慮；
    2、引起這些風(fēng)險的主要因素是什么?
　　3、這些風(fēng)險所引起后果的嚴重程度如何?
　　因此，作為一個(gè)優(yōu)秀的項目管理人員，必須掌握下面的風(fēng)險識別方法：
　　1、分解原則：就是將項目管理過(guò)程中復雜的難于理解的事物分解成比較簡(jiǎn)單的容易被認識的事物，將大系統分解成小系統，這也是人們在分析問(wèn)題時(shí)常用的方法(如項目工作分解結構WBS)；
　　2、故障樹(shù)(FALT TREES)法：就是利用圖解的形式將大的風(fēng)險分解成各種小的風(fēng)險，或對各種引起風(fēng)險的原因進(jìn)行分解，這是風(fēng)險識別的有利工具。該法是利用樹(shù)狀圖將項目風(fēng)險由粗到細，由大到小，分層排列的方法，這樣容易找出所有的風(fēng)險因素，關(guān)系明確。與故障樹(shù)相似的還有概率樹(shù)、決策樹(shù)等；
　　3、專(zhuān)家調查法：由于在風(fēng)險識別階段的主要任務(wù)是找出各種潛在的危險并作出對其后果的定性估量，不要求作定量的估計，又由于有些危險很難在短時(shí)間內用統計的方法、實(shí)驗分析的方法或因果關(guān)系論證得到證實(shí)（如市場(chǎng)需求的變化對項目經(jīng)濟效益的影響，同類(lèi)軟件開(kāi)發(fā)商對本組織的競爭影響等）。該方法主要包括兩種：集思廣議法和德?tīng)柗品ǎ―elphi）。其中后者是美國著(zhù)名咨詢(xún)機構蘭德公司于五十年代初發(fā)明的。它主要依靠專(zhuān)家的直觀(guān)能力對風(fēng)險進(jìn)行識別，即通過(guò)調查意見(jiàn)逐步集中，直至在某種程度上達到一致，故又叫專(zhuān)家意見(jiàn)集中法。其基本步驟為：
　�、� 由項目風(fēng)險管理人員提出風(fēng)險問(wèn)題調查方案，制定專(zhuān)家調查表；
　�、� 請若干專(zhuān)家閱讀有關(guān)背景資料和項目方案設計資料，并回答有關(guān)問(wèn)題，填寫(xiě)調查表；
　�、� 風(fēng)險管理人員收集整理專(zhuān)家意見(jiàn)，并把匯總結果反饋給各位專(zhuān)家；
　�、� 請專(zhuān)家進(jìn)行下一輪咨詢(xún)填表，直至專(zhuān)家意見(jiàn)趨于集中。
　　當然，盡管目前有大量的風(fēng)險識別方法可以利用，但風(fēng)險識別理論仍然存在著(zhù)一些問(wèn)題，主要有三方面：
    ① 可靠性問(wèn)題，即是否有嚴重的危險未被發(fā)現；
　�、� 本問(wèn)題，即為了風(fēng)險識別而進(jìn)行的收集數據，調查研究或科學(xué)實(shí)驗所消耗的費用是否有意義；
　�、燮�差問(wèn)題，即由于風(fēng)險識別帶有很大的主觀(guān)性和不確定性，所獲得的結果是否客觀(guān)、準確。
　　
四、風(fēng)險分析及方法
　　風(fēng)險分析是在風(fēng)險識別的基礎上對項目管理過(guò)程中可能出現的任何事件所帶來(lái)的后果的分析，以確定該事件發(fā)生的概率以及與可能影響項目的潛在的相關(guān)后果。風(fēng)險分析的出發(fā)點(diǎn)是揭示所觀(guān)察到的風(fēng)險的原因、影響和程度并提出和考察備選方案。要描述并量化一個(gè)特定風(fēng)險及其程度，通常要做某些建模工作。幫助風(fēng)險分析的建模手段很多，典型的建模方法有：
　　1、進(jìn)度網(wǎng)絡(luò )模型：風(fēng)險評價(jià)審查技術(shù)（VERT）或計劃評價(jià)審查技術(shù)？（PERT），包括獨立的活動(dòng)網(wǎng)絡(luò )，用于分析對項目管理過(guò)程中某個(gè)事件的影響；
　　2、壽命周期費用（LCC）模型；
　　3、快速反應速率/定量費用影響模型。
　　前兩個(gè)模型用于考查進(jìn)度風(fēng)險和項目費用風(fēng)險。當在制訂項目開(kāi)發(fā)計劃、確定項目過(guò)程優(yōu)先級和維護軟件等方面有多種選擇供考慮時(shí)，可以使用�？焖俜磻�模型在項目資金受到挑戰時(shí)使用，經(jīng)常發(fā)生在預算周期期間。這些挑戰大多數發(fā)生在項目就要開(kāi)始之前，因而可能?chē)乐赜绊懻麄�(gè)項目的執行�？焖俜磻�模型也可用于考查可能存在的費用影響，以確定該項目規劃的各種備選方案所需的預算分配。
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　　此外，風(fēng)險分析還有四個(gè)目的：
　　1、對項目諸風(fēng)險進(jìn)行比較和評價(jià)，確定它們的先后順序；
　　2、從整體出發(fā)弄清各風(fēng)險事件之間確切的因果關(guān)系，以便制定出系統的風(fēng)險管理計劃；
　　3、考慮各種不同風(fēng)險之間相互轉化的條件，研究如何才能化威脅為機會(huì )，同時(shí)也要注意機會(huì )在什么條件下會(huì )轉化為威脅；
　　4、進(jìn)一步量化已識別風(fēng)險的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。
風(fēng)險分析的結果是一張“預測清單”。它應該能夠給出項目管理過(guò)程中某一危險發(fā)生的概率以及其后果的性質(zhì)和概率，一般關(guān)于概率有客觀(guān)概率和主觀(guān)概率之分，客觀(guān)概率的計算方法有兩種：一種是根據大量試驗用統計方法進(jìn)行計算；另一種根據概率的古典定義，將事件集分解成基本事件，用分析的方法進(jìn)行計算。但在實(shí)際工作中我們經(jīng)常不可能獲得足夠多的信息，因為通常我們所遇到的風(fēng)險事件都不可能作大量試驗，又因事件是未來(lái)發(fā)生的，所以不能作出準確的分析，也就很難計算出客觀(guān)概率，這時(shí)只能由決策者或專(zhuān)家對事件出現的可能性作出估計，這就是主觀(guān)概率。主觀(guān)概率就是用較少的信息量作出估計的一種方法，也就是根據事件是否發(fā)生的個(gè)人觀(guān)點(diǎn)用一個(gè)0到1之間的數值來(lái)描述此事件發(fā)生的可能性。換句話(huà)說(shuō)，就是利用專(zhuān)家的長(cháng)期經(jīng)驗對事件所作出的直覺(jué)判斷，直覺(jué)判斷出偏差的可能性是很大的，近些年來(lái)科學(xué)家們正在從各個(gè)方面探討減少這些偏差的程序和方法，如前面的德?tīng)柗品▽?shí)質(zhì)上就是利用大量的直覺(jué)判斷來(lái)解決個(gè)別人直覺(jué)判斷容易出現的偏差問(wèn)題，專(zhuān)家系統及人工智能系統等則是利用計算機輔助決策以提高直覺(jué)判斷的效率和準確性，實(shí)現向客觀(guān)實(shí)際的逼近�？茖W(xué)實(shí)驗事實(shí)證明，大多數人的估計都不可能超出他們所經(jīng)歷的和認識到的，這是由于經(jīng)驗的有限性及認識過(guò)程的局限性所導致的。如何才能保證主觀(guān)概率作到盡可能的準確，是今后長(cháng)時(shí)間內仍然需要研究的問(wèn)題。
　　風(fēng)險分析中所使用的主要方法有：概率分布、概率樹(shù)及外推方法，PERT、GERT，而蒙特卡洛方法是隨著(zhù)計算機的普及日益得到廣泛使用的重要方法，使用于問(wèn)題比較復雜，要求精度較高的場(chǎng)合，特別是對少數幾個(gè)可行方案實(shí)行精選比較時(shí)更為重要。掌握上面這些方法，對于提高項目管理人員駕馭風(fēng)險的能力具有很大作用。

五、風(fēng)險控制
　　風(fēng)險控制是指利用某些技術(shù)，如原型化、軟件自動(dòng)化、軟件心理學(xué)、可靠性工程學(xué)以項目及某些項目管理方法等設法避開(kāi)或轉移風(fēng)險。我們前面對項目風(fēng)險所做的一切研究，目的就在于實(shí)現良好的風(fēng)險控制。在結合實(shí)際項目管理經(jīng)驗的基礎上，我們建議使用以下風(fēng)險控制步驟：
　　1、與現在在職的項目成員協(xié)商，確定人員流動(dòng)的原因（如，工作條件差，收入低，人市場(chǎng)競爭等）；
    2、在項目開(kāi)始前，把緩解這些原因(避開(kāi)風(fēng)險)的工作列入已擬定的控制計劃中；
    3、當項目啟動(dòng)時(shí)，做好人員流動(dòng)會(huì )出現的準備，采取一些辦法以確保人員一旦離開(kāi)時(shí)項目仍能繼續（削弱風(fēng)險）；
　　4、建立項目組，以使所有項目成員能及時(shí)了解有關(guān)項目活動(dòng)的信息；
　　5、制定文檔標準，并建立一種機制以保證文檔能及時(shí)產(chǎn)生；
　  6、對所有工作組織細致的評審，以使更多的人能夠按計劃進(jìn)度完成自己的工作；
　　7、對每一個(gè)關(guān)鍵性的技術(shù)人員，要培養后備人員；
　  8、在項目里程碑處進(jìn)行事件跟蹤和主要風(fēng)險因素跟蹤，以進(jìn)行風(fēng)險的再評估；
　　9、在項目開(kāi)發(fā)過(guò)程中保持對風(fēng)險因素相關(guān)信息的收集工作。
　　當然，這些步驟會(huì )給項目管理帶來(lái)額外的花費并占用許多有效的項目計劃工作量，但實(shí)踐經(jīng)驗證明，所有這些付出都是值得的。

六、小結
　 俗話(huà)說(shuō)得好，磨刀不誤砍柴工。在項目開(kāi)發(fā)過(guò)程中，一個(gè)成功的風(fēng)險管理可以防止和減少項目中潛在問(wèn)題的影響，它是處理危機的有效處方。在項目生命周期內，一個(gè)優(yōu)秀的項目管理人員應在風(fēng)險反應和風(fēng)險預防之間達到一種平衡：當風(fēng)險沒(méi)有出現時(shí)，風(fēng)險管理有助于你通過(guò)科學(xué)的分析和方法，降低風(fēng)險發(fā)生的概率或轉移風(fēng)險，減小風(fēng)險損失；當風(fēng)險出現時(shí)，風(fēng)險管理有助于你采用一種經(jīng)過(guò)深思熟慮的解決方法去快速的做出反應，從而減小風(fēng)險對整個(gè)項目所造成的影響。（資料來(lái)源：項目管理者聯(lián)盟）

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