淺述業(yè)主方工程項目風(fēng)險管理

摘 要：風(fēng)險管理最早是從企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐中總結出來(lái)的，隨著(zhù)項目管理技術(shù)的發(fā)展，風(fēng)險管理就加入了項目管理的行列，形成了所謂的項目風(fēng)險管理。風(fēng)險指的是損失的不確定性，對工程項目管理而言，風(fēng)險是指可能出現的影響項目目標實(shí)現的不確定的因素。項目風(fēng)險管理包括項目風(fēng)險管理規劃、風(fēng)險識別、分析、應對和監控的過(guò)程，風(fēng)險管理貫穿于項目組織全過(guò)程。
關(guān)鍵詞：業(yè)主；工程項目；風(fēng)險；管理

1、投資項目的主要風(fēng)險
    工程項目投資方（或業(yè)主）應建立風(fēng)險管理體系，明確各層管理人員的相應管理責任，以減少項目實(shí)施過(guò)程中的不確定因素對項目的影響。工程項目中業(yè)主的風(fēng)險有如下幾種類(lèi)型：
    1.1 投資項目的主要風(fēng)險
    1） 市場(chǎng)風(fēng)險。市場(chǎng)風(fēng)險一般來(lái)自四個(gè)方面：一是由于消費者的消費習慣、消費能力等發(fā)生變化，使得市場(chǎng)需求發(fā)生重大變化，導致項目的市場(chǎng)出現問(wèn)題，市場(chǎng)供需總量的實(shí)際情況與預測值發(fā)生偏差；二是由于市場(chǎng)預測方法或數據錯誤，導致需求分析出現重大偏差；三是市場(chǎng)競爭格局發(fā)生重大變化，競爭者采取了進(jìn)攻策略，或者是出現了新的競爭對手，對項目的銷(xiāo)售產(chǎn)生重大影響；四是由于市場(chǎng)條件發(fā)生變化，項目產(chǎn)品和主要原材料的供應條件和價(jià)格發(fā)生較大變化，對項目的收益產(chǎn)生了重大影響。
    2） 技術(shù)與工程風(fēng)險。工程項目在可行性研究階段應考慮的有技術(shù)風(fēng)險如：工程勘測資料和有關(guān)文件，工程設計文件，工程施工方案（新技術(shù)、新工藝、新設備是否與現行的生產(chǎn)和管理水平相匹配），工程物資，工程機械等；工程環(huán)境風(fēng)險如：自然災害，巖土地質(zhì)條件和水文地質(zhì)條件，氣象條件，引起火災和爆炸的因素等。
    3） 組織管理風(fēng)險。由于項目管理模式不合理，項目?jì)炔拷M織不當、管理混亂或者主要管理者能力不足，或由于項目存在眾多參與方，各方的動(dòng)機和目的不一致等導致影響項目的進(jìn)展和項目目標的實(shí)現。
    4） 政策風(fēng)險。政策風(fēng)險主要是指國內外政治經(jīng)濟條件發(fā)生重大變化或者政策調整，導致項目既定目標難以實(shí)現。包括經(jīng)濟政策、技術(shù)政策、產(chǎn)業(yè)政策等，涉及稅收、金融、環(huán)保、投資、土地、產(chǎn)業(yè)等政策的調整變化。規避政策風(fēng)險更是項目決策階段的重要內容。
    5） 環(huán)境與社會(huì )風(fēng)險。環(huán)境風(fēng)險是由于對項目的環(huán)境生態(tài)影響分析深度不夠或環(huán)境保護措施不當，引起項目的環(huán)境沖突，帶來(lái)重大的環(huán)境影響，從而影響項目的建設和運營(yíng)；社會(huì )風(fēng)險是指由于對項目的社會(huì )影響估計不足，或者項目所處的社會(huì )環(huán)境發(fā)生變化，給項目的建設和運營(yíng)帶來(lái)困難和損失的可能性，社會(huì )風(fēng)險的影響很廣，包括宗教信仰、社會(huì )治安、文化素質(zhì)、公眾態(tài)度等方面，因而社會(huì )風(fēng)險的識別難度極大。
    6） 其他風(fēng)險：如：與國家控制的項目相沖突，導致項目開(kāi)發(fā)壽命縮短；如投資估算度準確及融資方案是否可靠；物價(jià)上漲引起投資膨脹。

2、風(fēng)險管理
    風(fēng)險管理是為了達到一個(gè)組織的既定目標，而對組織所承擔的各種風(fēng)險進(jìn)行管理的系統過(guò)程，其采取的方法應符合公眾利益、人身安全、環(huán)境保護以及有關(guān)法規的要求。風(fēng)險管理包括策劃、組織、領(lǐng)導、協(xié)調和控制等方面的工作。業(yè)主方在風(fēng)險管理中要依靠咨詢(xún)、設計和工程師，但業(yè)主本身一定要有比較強烈的風(fēng)險意識，特別是在重大決策時(shí)注意分析風(fēng)險因素，確定并采取防范措施，這樣才能正確管理工程項目風(fēng)險。
    項目風(fēng)險管理應形成風(fēng)險管理計劃，它包括：風(fēng)險管理目標；風(fēng)險管理范圍；可使用的風(fēng)險管理方法、工具以及數據來(lái)源；風(fēng)險分類(lèi)和風(fēng)險排序要求；風(fēng)險管理的職責和權限；風(fēng)險跟蹤的要求；相應的資源控預算。項目風(fēng)險管理流程包括：項目風(fēng)險識別、項目風(fēng)險評估、項目風(fēng)險響應和項目風(fēng)險控制。
    1）項目風(fēng)險識別：重視資料的收集，收集項目風(fēng)險有關(guān)的信息，確定風(fēng)險因素，編制項目風(fēng)險識別報告。風(fēng)險因素識別應特別注意借鑒歷史經(jīng)驗，特別是后評價(jià)的經(jīng)驗；同時(shí)可運用“逆向思維”方法來(lái)審視項目，尋找可能導致項目“不可行的因素”，以充分揭示項目的風(fēng)險來(lái)源。
    2）項目風(fēng)險評估：利用已有數據資料（主要是類(lèi)似項目有關(guān)風(fēng)險的歷史資料）和相關(guān)專(zhuān)業(yè)方法分析各種風(fēng)險因素發(fā)生的概率；分析各種風(fēng)險損失量，包括可能發(fā)生的工期損失、費用損失以及對項目工程的質(zhì)量、功能和使用效果等方面的影響；根據各種風(fēng)險發(fā)生的概率和損失量，確定各種風(fēng)險的風(fēng)險量和風(fēng)險等級。此項程序通過(guò)匯總數據資料，采取風(fēng)險概率估計方法和風(fēng)險影響估計兩類(lèi)方法進(jìn)行評估。
    3）項目風(fēng)險響應：常用的風(fēng)險對策包括風(fēng)險規避、減輕、自留、轉移及其組合等策略。制訂風(fēng)險應對計劃，估算風(fēng)險管理所需費用，并將之納入項目費用計劃。項目風(fēng)險響應指的是針對項目風(fēng)險的對策進(jìn)行風(fēng)險響應。
    4）項目風(fēng)險控制：在項目進(jìn)展過(guò)程中收集和分析與風(fēng)險相關(guān)的各種信息，預測可能發(fā)生的風(fēng)險及制訂相應的應爭預案，對其進(jìn)行監控并提出預警。
    2.2 常用的風(fēng)險對策：
    任何經(jīng)濟活動(dòng)都可能有風(fēng)險，我們應該設法采取措施，以降低、規避、分散或防范風(fēng)險。工程項目風(fēng)險對策主要有以下幾種：
    1）風(fēng)險預防：在工程項目立項決策時(shí)，認真分析風(fēng)險，對于風(fēng)險發(fā)生頻率高、可能造成嚴重損失的項目不予批準，或采用其他的替代方案。對已發(fā)現的風(fēng)險苗頭采取及時(shí)的預防措施。
    2）風(fēng)險降低：可能通過(guò)修改原設計方案，或是增加合作者和入股人來(lái)降低和分散風(fēng)險，
    3）風(fēng)險轉移：對于不易控制的風(fēng)險，業(yè)主方一般可采用兩種轉移方法：A、通過(guò)簽訂協(xié)議書(shū)或合同將風(fēng)險轉移給設計方或承包商，但是如果對方比較有經(jīng)驗時(shí)，可能導致比較高的報價(jià)。B、保險。即對可能遇見(jiàn)的風(fēng)險去投保，這是防范風(fēng)險的最主要的方式。對于咨詢(xún)、設計或監理公司，可要求他們去投職業(yè)責任保險，在這些公司由于疏忽或工作中的錯誤（如設計錯誤）而引起損失時(shí)，由保險公司進(jìn)行賠償；對承包商方面，可要求投保工程一切險、第三方責任險等。
    4）風(fēng)險自留：即使對風(fēng)險進(jìn)行了認真的分析與研究，但總是有一部分風(fēng)險是不可預見(jiàn)的，因而業(yè)主方對這種自留風(fēng)險只有采用在預算價(jià)中自留風(fēng)險費的方法，以應付不測事件。

3、工程項目風(fēng)險管理應注意的幾個(gè)方面
    3.1 力求工程項目風(fēng)險的準確性、完整性和系統性
    根據項目的WBS（工作分解結構）及管理范圍，對項目風(fēng)險進(jìn)行分解，根據項目風(fēng)險的相互關(guān)系，將其分解成若干個(gè)子系統，分解的程度應足以使人們較為容易地識別出項目的風(fēng)險，使風(fēng)險識別具有較好的準確性、完整性和系統性；召開(kāi)風(fēng)險評估會(huì )，建立的風(fēng)險識別報告應求得項目參與各方的一致意見(jiàn)。
    3.2 重視風(fēng)險對策研究
    風(fēng)險對策研究應貫穿于可行性研究的全過(guò)程，可行性研究是一項復雜的系統工程，而風(fēng)險因素又可能存在于技術(shù)、市場(chǎng)、工程、經(jīng)濟等各個(gè)方面，根據各個(gè)項目的自身情況，應結合行業(yè)特點(diǎn)，針對特定項目主要的或關(guān)鍵的風(fēng)險因素提出必要的措施，將其影響降低到最小程度；風(fēng)險對策研究必須立足于現實(shí)客觀(guān)的基礎之上，提出的風(fēng)險對策應是切實(shí)可行的，不僅是技術(shù)上可行，且從財力、人力和物力方面也是可行的；規避防范風(fēng)險是要付出代價(jià)的，在風(fēng)險對策研究中應將規避防范風(fēng)險措施所付出的代價(jià)與該風(fēng)險可能造成的損失進(jìn)行權衡，其風(fēng)險對策必具經(jīng)濟性，旨在尋求以最少的費用獲取最大的風(fēng)險效益；風(fēng)險對策研究是項目有關(guān)各方的共同任務(wù)，項目的相關(guān)參與各方都應積極參與和協(xié)助進(jìn)行風(fēng)險對策研究，并真正重視風(fēng)險對策研究的結果。
    3.3 落實(shí)項目應對計劃中的應對措施在項目管理期間的執行力，并不斷地識別、分析和觀(guān)測新風(fēng)險，保持對已識別風(fēng)險和“觀(guān)察清單”中的風(fēng)險的跟蹤，重新分析現存的風(fēng)險，監測不可預見(jiàn)事件的引發(fā)條件，監測殘留風(fēng)險，評審風(fēng)險應對策略的實(shí)施效果；風(fēng)險監測與控制過(guò)程還包括更新組織過(guò)程資源，其中包括為了有利于未來(lái)項目所建立的項目經(jīng)驗教訓數據庫和風(fēng)險管理模板。
    3.4工程項目組織過(guò)程結束后，及時(shí)出具項目風(fēng)險管理成果，為以后同類(lèi)項目提供基礎數據和經(jīng)驗。（資料來(lái)源：項目管理者聯(lián)盟）

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