項目風(fēng)險管理一般過(guò)程探析

一、項目風(fēng)險管理的概念與特點(diǎn)項目管理論壇
　　項目風(fēng)險管理是在項目執行的過(guò)程中對項目進(jìn)程、效率、收益和最終目的等一系列不確定性因素的管理。它的主要目的是系統的識別與項目有關(guān)的風(fēng)險，從而評價(jià)和管理改善項目的執行成果，以最小的成本獲得最大程度的項目實(shí)施安全保障。項目風(fēng)險管理具有以下幾個(gè)特點(diǎn):
　　1.全程管理。項目風(fēng)險管理既不是項目實(shí)施之前對影響項目的不確定因素的查找羅列以及事前判斷和以此為基礎的教科書(shū)式的項目風(fēng)險管理對策，也不是在具體的項目實(shí)施過(guò)程中風(fēng)險發(fā)生時(shí)的應變和危機管理，而在項目風(fēng)險發(fā)生之后的補救方案與事后經(jīng)驗總結就更加不是。真正意義上的項目風(fēng)險管理應當是貫穿于整個(gè)項目的構思、設計、實(shí)施以及審查評價(jià)的全過(guò)程的。這一全過(guò)程管理要求項目負責人能夠通過(guò)有效的風(fēng)險識別過(guò)程實(shí)現對項目風(fēng)險的預警監控，通過(guò)有效的風(fēng)險管理工具和方法對項目運行過(guò)程中所產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行適當的分散并在由項目風(fēng)險發(fā)生時(shí)及時(shí)采取積極的應對措施、事后總結經(jīng)驗和改進(jìn)項目風(fēng)險管理方案。
　　2.全員管理。首先，這里的全員管理并不能理解為是對項目運行的全部參與人員的管理，而是說(shuō)以上的所有人員都能參與到項目風(fēng)險管理之中。也就是說(shuō)項目管理不僅僅是項目風(fēng)險管理這一個(gè)職能部門(mén)的職責，所有參與項目過(guò)程的人都應當成為項目的主人，對項目所面臨的風(fēng)險責無(wú)旁貸。其次，項目風(fēng)險管理不僅涉及項目本身在計劃，組織和協(xié)調等過(guò)程中所產(chǎn)生的不確定性，還包括對社會(huì )環(huán)境、和自然環(huán)境等外部不確定性因素的管理。
　　3.全要素集成管理。從項目管理的目標方面來(lái)看，項目風(fēng)險管理過(guò)程是在可能的范圍內以項目工期最短，造價(jià)最省，質(zhì)量最優(yōu)為目標的一個(gè)多目標決策過(guò)程而不能僅滿(mǎn)足于對單一目標的追求。項目的工期、造價(jià)和質(zhì)量是三個(gè)相互影響相互作用的變量:工期的提前或滯后會(huì )直接影響到最終造價(jià)的高低;項目質(zhì)量的優(yōu)劣也與造價(jià)有直接或間接的相關(guān)關(guān)系;同樣工期也會(huì )影響到項目的最終質(zhì)量。也就是說(shuō)，項目風(fēng)險管理是對項目工期、費用、以及最終完成質(zhì)量的全要素集成管理。
二、實(shí)施風(fēng)險管理過(guò)程的動(dòng)機
　　如果僅僅把風(fēng)險管理理解為對風(fēng)險程度的測量并回答“這樣做是不是風(fēng)險太大了”類(lèi)似的問(wèn)題，則整個(gè)風(fēng)險管理的過(guò)程在很大程度上就會(huì )被浪費。風(fēng)險管理應該被看作是與項目管理融為一體的必要內容，是對基本項目計劃過(guò)程的完善，是不可或缺的。而實(shí)施項目風(fēng)險管理時(shí)所要考慮的一個(gè)關(guān)鍵性的問(wèn)題就是在一個(gè)特定的時(shí)間段應該以什么方式實(shí)施什么程度的項目管理才是合適的?這一問(wèn)題便引出了風(fēng)險效率的概念。
　　所謂風(fēng)險效率就是指這樣一種平衡的狀態(tài):在這一狀態(tài)下，風(fēng)險管理計劃使得這時(shí)只有通過(guò)增加風(fēng)險才能降低風(fēng)險管理的成本費用，只有通過(guò)增加風(fēng)險管理的支出才能降低風(fēng)險。
　　然而風(fēng)險效率在實(shí)際中卻難以確定，我們永遠也無(wú)法確定一項計劃是否已經(jīng)達到風(fēng)險效率。但是管理者仍然需要系統性的尋求風(fēng)險效率的改善而不是坐以待斃。因此，風(fēng)險分析是必要的，分析過(guò)程至少會(huì )起到三方面的相互獨立的作用:1、判斷計劃中有利的變更;2、證實(shí)這些變更的必要性;3、發(fā)現不明顯的但具有一定影響的風(fēng)險因素。
也就是說(shuō)，風(fēng)險管理過(guò)程動(dòng)機的核心在于通過(guò)進(jìn)行風(fēng)險分析對最初計劃進(jìn)行適當的修正和擬定應急方案，風(fēng)險測量是這一過(guò)程中十分重要的工具。
三、項目風(fēng)險管理的一般過(guò)程
　　管理者通常以階段的形式對所面臨的風(fēng)險管理過(guò)程進(jìn)行描述，而各個(gè)階段又會(huì )被以不同的標準進(jìn)一步分解，其中一部分與整個(gè)項目過(guò)程有關(guān)部門(mén)，另一部分則與項目的最終成果有關(guān)。Chapman和Ward在他們的著(zhù)作中將項目風(fēng)險管理過(guò)程詳細分為9個(gè)階段，這9個(gè)階段分別是:定義、集中、識別、結構、所有權、估計、評價(jià)、計劃和管理。
　　首先是為實(shí)現風(fēng)險管理的目的對項目G進(jìn)行定義的定義階段。這一階段的目的是:(1)鞏固項目相關(guān)的現有信息。例如要清晰的闡明項目的具體目標，確定項目的范圍和策略，了解項目的時(shí)間安排和資源使用等;(2)反饋過(guò)程中實(shí)施的項目管理活動(dòng)以彌補前一過(guò)程中的遺漏。要達到這兩個(gè)目標，定義階段所需要完成的任務(wù)有鞏固(收集和總結現有的相關(guān)信息)和細化(補充遺漏，提供新的信息)最終達成對項目、文檔、驗證和報告等的各主要方面清晰、明確和一致的理解。其次是集中風(fēng)險管理過(guò)程的集中階段。通常風(fēng)險管理過(guò)程都應該包括集中階段，這一階段的目的是明確風(fēng)險管理過(guò)程的范圍和策略(與項目策略不同)，把風(fēng)險管理本身作為一個(gè)項目，對其制定可操作的風(fēng)險管理過(guò)程計劃。
　　這一階段是十分重要的，它是后續階段的基礎，當這一階段完成之后，管理者應當對風(fēng)險管理過(guò)程有了清晰而一致的理解。集中階段的任務(wù)有確定風(fēng)險管理過(guò)程的范圍(誰(shuí)在為誰(shuí)實(shí)施風(fēng)險分析;實(shí)施正式的風(fēng)險管理過(guò)程必須實(shí)現什么樣的利益等)和制訂過(guò)程計劃，包括在什么樣時(shí)間使用什么資源、方法，形成風(fēng)險管理過(guò)程的計劃使過(guò)程更具可操作性。集中階段和定義階段幾乎是同時(shí)發(fā)生的，但是對風(fēng)險管理過(guò)程計劃的更新應當是持續不斷的。第三是對風(fēng)險和應對措施進(jìn)行識別的識別階段。所有特定的風(fēng)險管理過(guò)程都有一個(gè)明確的識別階段，這一階段解決以下幾個(gè)問(wèn)題:(1)風(fēng)險從哪里來(lái)，它們可能引發(fā)哪些不利后果以及這些后果產(chǎn)生的機制是什么;(2)可能會(huì )采取的應對措施有哪些;(3)采取的應對措施會(huì )不會(huì )引起二級風(fēng)險。
　　所有的風(fēng)險管理過(guò)程方法都強調在過(guò)程的一開(kāi)始就需要對風(fēng)險源進(jìn)行識別，繼而分別采取應對措施。要完成風(fēng)險及其應對措施的識別需要完成兩項特定的任務(wù):(1)尋找風(fēng)險源及其應對措施;(2)創(chuàng )建一種用于定義風(fēng)險及其應對措施的適當結構，在此基礎上對各可變因素進(jìn)行匯總或分解。最后能夠對所有主要風(fēng)險及格其應對措施、機會(huì )和威脅作出識別、分類(lèi)、歸檔、驗證和報告。
第四是建立分析結構的結構階段。結構階段每個(gè)風(fēng)險管理過(guò)程都有，只是通常作為其它階段的一部分或其中的有些方面不可避免地融合到以前的階段中。這一階段需要進(jìn)行一些較為簡(jiǎn)單的假設實(shí)驗來(lái)提供整個(gè)風(fēng)險管理過(guò)程的結構，并對其進(jìn)行修正以及在必要的時(shí)候提供更加復雜的結構。在這一階段必須完成:(1)對分類(lèi)的完善。即對現有分類(lèi)的審查和改進(jìn)從而有可能確定新的應對措施或采取新的分類(lèi)結構;(2)對項目活動(dòng)、風(fēng)險和應對措施之間的相互依賴(lài)關(guān)系進(jìn)行審查和探討，對形成上述關(guān)系的原因加深理解。(3)建立項目風(fēng)險管理活動(dòng)的優(yōu)先次序和項目風(fēng)險應對措施的優(yōu)先級別，其中需要考慮到風(fēng)險及其二級風(fēng)險的影響。最終達成對有關(guān)風(fēng)險關(guān)系、反應和基準計劃行為的假想及其含義的清楚理解。
　　第五是澄清所有權問(wèn)題的所有權階段。這一階段也應當是所有的風(fēng)險管理過(guò)程所共有的一個(gè)階段，它有二個(gè)目的:首先是風(fēng)險責任相關(guān)的分析，將項目擁有者自己必須承擔的風(fēng)險與項目擁有者之外的其他組織須承擔的風(fēng)險區分開(kāi)，并將相應的應對措施也加以區分;然后將管理上述風(fēng)險和應對措施的職責分配給具體的個(gè)人或團隊，實(shí)現明確的職責所有權。
　　所有權階段需要做好兩個(gè)方面的工作:一是確定策略范圍，明確所有權策略的目標是什么、為什么，涉及哪些當事人，哪些種類(lèi)的風(fēng)險需要進(jìn)行分配，最終形成有關(guān)風(fēng)險分配的策略;二是制訂合同計劃，明確策略所需使用的方法細節，所使用的工具以及時(shí)間安排，最終將風(fēng)險所有權和管理權進(jìn)行明確的分配、有效和充分的定義并使之在法律上具有可實(shí)施性。
　　第六是根據具體的情況和數值進(jìn)行估計的估計階段。管理者對這一階段所取的名稱(chēng)也許不盡相同，但這一階段確是所有的風(fēng)險管理過(guò)程都必須包含的。這個(gè)階段與成本、時(shí)間和其他的項目執行效果測量標準有關(guān)，它的目的有二:對項目參考計劃中可能涉及顯著(zhù)的不確定性和可能需要對數據進(jìn)行采集和分析的內容給予更多的關(guān)注;對項目中明確涉及顯著(zhù)的不確定性和明確需要業(yè)主作出決策的內容進(jìn)行識別和判斷。
　　達到以上目的首先需要選擇一種合適的風(fēng)險作為連續估計一組風(fēng)險過(guò)程的基礎，并對這些估計進(jìn)行精確計算;其次就需要確定風(fēng)險的范圍或者說(shuō)大小，為其提供一個(gè)可測的、主觀(guān)的概率估計值;最后是在選擇了一定的應對措施的前提下對以前風(fēng)險范圍估計的改進(jìn)，找出最為基礎和重要的風(fēng)險及其應對措施。這一階段是理解重要風(fēng)險及其應對措施的基礎。
　　第七是對數值和實(shí)際情況進(jìn)行評價(jià)的評價(jià)階段。這一階段對估計階段的結果進(jìn)行綜合分析和評價(jià)，從而實(shí)現項目所有者對決策和判斷的評估。評價(jià)階段需要判斷出現有的所有困難，對針對這些困難的應對措施作出比較和分析，列出風(fēng)險優(yōu)先級清單，按照可能存在的困難對基準計劃，應急計劃和已修訂過(guò)的計劃進(jìn)行比較。第八是對項目及其風(fēng)險管理進(jìn)行計劃的計劃階段。這一階段使用以前風(fēng)險管理過(guò)程的所有成果，產(chǎn)出一個(gè)可以實(shí)施的項目基準計劃以及能夠用于整個(gè)項目管理過(guò)程的風(fēng)險管理計劃，并保證這些計劃是完備的和合適的。
　　計劃階段涉及三個(gè)方面的特定任務(wù):(1)鞏固與解釋。這一任務(wù)需要以文件的形式記錄、核實(shí)、評估參考計劃和風(fēng)險分析，完成從項目風(fēng)險管理過(guò)程開(kāi)始就一直持續的及時(shí)更新過(guò)程，并提供對當前狀態(tài)的描述。(2)選擇與細化。主要是使用參考計劃和風(fēng)險分析來(lái)選擇管理策略，并逐步細化為基準計劃和應急計劃，其中包括行動(dòng)計劃。(3)支持與說(shuō)服。對基準計劃和應急計劃的效果和預期執行效率進(jìn)行解釋?zhuān)�可能時(shí)提供具有說(shuō)服力的案例。第九是管理項目及其風(fēng)險的管理階段。這一階段也是所有風(fēng)險管理過(guò)程的共同階段，項目實(shí)施開(kāi)始也就是這一階段的開(kāi)始，并隨項目的進(jìn)行不斷發(fā)展。管理階段的主要目的是監控和制訂用于立即實(shí)施的計劃，管理計劃并管理經(jīng)過(guò)計劃的行動(dòng)，也包括對危機的管理。這一階段應當融入到以前的各個(gè)階段中去，進(jìn)行監控，危機管理和評估，以便及時(shí)對計劃作出合理的更新或制訂新的計劃。
四、總結
　　項目的生命周期包括構思、設計、計劃、分配、實(shí)施、交付、審查、和支持八個(gè)階段，每一個(gè)階段都或多或少的存在風(fēng)險。雖然在項目生命周期較早的階段事實(shí)的風(fēng)險管理過(guò)程傾向于不太正式并且難以定量，但如果在項目生命周期的開(kāi)始階段實(shí)施的風(fēng)險管理過(guò)程較為有效，則風(fēng)險管理過(guò)程也就更加有用。因為這樣可以使項目計劃中更為基礎的部分留有改進(jìn)的余地，例如由風(fēng)險推動(dòng)的從新設計或項目產(chǎn)品的初使設計。若要在目標、利益、設計、和活動(dòng)的框架中進(jìn)行正式的項目風(fēng)險管理，就需要在盡早的時(shí)候對項目風(fēng)險管理過(guò)程予以較多的關(guān)注，最好是在項目的構思階段，從而使得風(fēng)險管理計劃的制定能夠從項目生命周期的構思階段一直推進(jìn)到以后的階段中。
　　更多的管理者是在項目的計劃階段引入風(fēng)險管理的過(guò)程，然后在接下來(lái)的各個(gè)階段中對風(fēng)險管理過(guò)程進(jìn)行具體的應用。在每一個(gè)階段的應用中，項目風(fēng)險管理過(guò)程的九個(gè)階段都應當給予切實(shí)的關(guān)注和實(shí)施，不可偏廢。
　　總之，過(guò)程是項目風(fēng)險管理的重點(diǎn)，也就是說(shuō)風(fēng)險管理過(guò)程是項目過(guò)程中的過(guò)程，風(fēng)險存在于每一個(gè)項目之中，項目的每一個(gè)階段之中，因此風(fēng)險管理過(guò)程也就應當融入到整個(gè)項目管理的過(guò)程中去，做到在過(guò)程中管理項目風(fēng)險，以保證項目的安全運行。(資料來(lái)源：項目管理者聯(lián)盟)



                                                                            2010-10-25